Bij vermogensbeheer wordt deze zorg dus uit handen genomen; je hoeft dat niet allemaal zelf uit te zoeken, zoals bij zelf beleggen wel het geval is.
De Wet financieel toezicht schrijft voor dat een vermogensbeheerder zijn klant goed moet kennen om passend bij zijn situatie te beleggen. Een vermogensbeheerder moet uitgebreid onderzoek doen naar de financiële doelstellingen, kennis, ervaring en risicobereidheid van een klant om tot een passend profiel te komen. Daarmee is het niet klaar, want tot de zorgplicht van een vermogensbeheerder behoort ook dat hij jaarlijks opnieuw moet evalueren of het profiel nog steeds passend is.
Op basis van het gekozen risicoprofiel biedt de vermogensbeheerder vervolgens een (standaard) portefeuille aan. Het risicoprofiel bepaalt eigenlijk het kader waarbinnen een vermogensbeheerder met uw geld aan de slag gaat, het geeft de verhouding aan tussen rendement en risico. De namen voor de profielen (en ook wel de samenstelling van de beleggingen) verschillen per partij, zij variëren van zeer defensief tot zeer offensief. En hoe hoger het risico, hoe hoger het potentiële rendement is. Meer risico betekent ook dat de kans op verlies groter is. Het is dus belangrijk om samen met uw vermogensbeheerder een goede keuze te maken in het risico dat u wilt en kunt lopen.
Ben je op zoek naar een geschikte vermogensbeheerder om een risicoprofiel op te stellen en dan te gaan beleggen? Een onafhankelijke vergelijkingssite als Finner is een goed startpunt om uw zoektocht naar de beste vermogensbeheerder te starten.
